JPモルガン、3.28億ドルの仮想通貨ポンジ・スキーム関与疑惑で提訴

JPモルガンは、現在は破綻したゴライアス・ベンチャーズが運営していた3億2,800万ドルの仮想通貨ポンジ・スキームを可能にした疑いで提訴されている。

投資家らは火曜日、カリフォルニア州北部地区連邦地方裁判所に集団訴訟を提起した。投資家側はJPモルガンに対し、不審な取引を無視し、ゴライアスが投資家資金を回収するために同行のインフラを使用することを許したと非難している。

しかし、ゴライアスの最高経営責任者であるクリストファー・デルガドに対する別の連邦刑事告訴状によると、投資家の資金はバンク・オブ・アメリカの口座や、コインベースのウォレットにも直接流入していたという。

これらの訴状を合わせると、疑わしいスキームを通じて資金がどのように移動したかの全体像が浮かび上がる。同時に、後に詐欺で告発された仮想通貨関連ビジネスにサービスを提供した大手銀行が、民事上の責任をどこまで問われるかが試されることになる。

カリフォルニア州の訴状によると、JPモルガンの最高経営責任者であるジェイミー・ダイモンはビットコインに対して繰り返し批判を行ってきたにもかかわらず、同行は仮想通貨詐欺師による不正な電信送金を阻止できなかったとされる。

「チェイスは、その顧客確認義務を通じて、ゴライアスがこれらの投資商品を販売する免許を一切持たないまま、投資家のために資金を運用する『プライベート・エクイティ』仮想通貨プール運営者として活動していることを実質的に把握していた」と告訴状には記されている。

訴状はJPモルガンの口座フローに焦点を当てる

フロリダ州中部地区連邦検察局は2月24日、ゴライアスの最高経営責任者であるクリストファー・デルガドの逮捕を発表した。すべての罪状で有罪判決を受けた場合、彼は連邦刑務所で最大30年の刑に処される可能性がある。

検察側は、以前はジェンジー・ベンチャー・ファームとして知られていたゴライアス・ベンチャーズが、2023年1月から2026年1月にかけてこのスキームを運営していたと述べた。

民事訴状によれば、チェイスは2023年1月から2025年5月または6月までの期間、ゴライアスの唯一の銀行機関であったと考えられている。しかし、別の連邦刑事告訴状では、ゴライアスはバンク・オブ・アメリカのビジネス口座も保有していたとされている。「ゴライアスは、2,000人を超えるとみられる投資家から少なくとも3億2,800万ドルを取得した」と告訴状は述べている。

Source: Law.com

告訴状には、JPモルガンの口座からコインベースにあるゴライアスのウォレットへ資金が移動した経緯も記載されている。

投資家による訴訟では、2023年1月から2025年6月の間に約2億5,300万ドルがJPモルガンの0305口座に預け入れられ、その後約1億2,300万ドルがコインベースのゴライアス・ウォレットに転送されたと主張している。

別件の連邦告訴状はより広い状況を描いており、投資家資金は主にJPモルガンの0305口座、バンク・オブ・アメリカの9136口座に預け入れられたか、あるいはコインベースのゴライアス・ウォレットに直接送られたとしている。検察官によれば、約7,500万ドルがバンク・オブ・アメリカの口座に入り、約6,200万ドルがコインベースのウォレットで直接受け取られた。

刑事告訴状には「デルガドはゴライアス名義のバンク・オブ・アメリカ9136口座の共同署名者であった」と記されており、ゴライアスの取締役たちが少なくとも一人の投資家に対し、デルガドが口座を管理していると伝えていたことも付け加えられている。

Source: US Department of Justice

政府側はまた、デルガドがゴライアスのコインベース・ウォレットの唯一の署名者であったとも述べている。

チームが依然として被害者を特定中であり、さらなる告訴が予定

この集団訴訟は、ショー・ルウェンツ、ソン・ロー・グループ、シュワルツバウムの弁護士チームによって提起された。筆頭原告のロビー・アラン・スティールは、退職金を含む計65万ドルを投資したと述べている。

ショー・ルウェンツのジョーダン・ショーは、チームが共犯の疑いがある個人や団体を依然として特定中であるため、今後さらに告訴が行われるだろうと述べた。

「我々は、管財人とその取り組みを補完するものとなるよう、誰を提訴するかについて目的を持って正確に判断している」とショーは述べ、さらに「目標は取り組みを重複させることではなく、回収を最大化することだ」と付け加えた。