ニューヨーク州、仮想通貨投資詐欺への関与でUphold社に500万ドルの支払いを命じる

ニューヨーク州のレティシア・ジェームズ司法長官は、詐欺的な投資商品の推奨に関与したとして、仮想通貨プラットフォームのUphold（アップホールド）社から500万ドル以上の資金を確保した。

この和解は、Uphold社がCred LLCおよび同社のダニエル・シャットCEOが提供していた商品「CredEarn」を推奨していた問題を核としている。2019年1月後半から2020年10月にかけて、同プラットフォームは自社のプラットフォームやモバイルアプリ上で、CredEarnを魅力的で安全かつ信頼できる、高金利の貯蓄商品としてユーザーに宣伝していた。

しかし、司法長官室の発表によると、Uphold社は顧客に対し、Cred社が中国の低所得なビデオゲーム・プレイヤーへのマイクロローンを通じて収益を上げていた事実を伝えていなかった。これらの借り手は通常、信用履歴がなく、伝統的な金融機関を利用できない層であった。

Source: NY AG James

また、Uphold社は顧客に対し、Cred社が「包括的な保険」に加入していると説明していたが、司法長官室はこの主張が虚偽であると断定した。当時、個人投資家をデジタル資産の損失から保護するような保険は業界に存在していなかった。さらに、誤解を招くプロモーションに加え、Uphold社は必要なブローカーまたは商品ブローカー・ディーラーとしての登録を行わずに営業していた。

Cred社の破綻がUpholdユーザーを直撃

発表によると、Cred社は2020年3月からリスクの高い貸付慣行によって損失を積み上げ始め、その8カ月後に破産を申請した。その結果、世界中の数千人に及ぶUphold顧客が多額の損失を被ることとなった。

和解条件に基づき、Uphold社は影響を受けた顧客に対し、同社がこの提携から得た手数料の5倍以上に相当する500万ドルを直接支払う。また、Uphold社が現在進行中のCred社の破産手続きから回収する資金（545,189ドルの債権がある）も、被害を受けた投資家に還元される。対象となるユーザーには、資金がアカウントに入金された際、メールで通知される予定である。

ジェームズ司法長官は、「投資家は業界から受けるアドバイスを信頼できるべきである。私のオフィスは、顧客の財務上の安全を脅かした悪質な業者の責任を常に追及していく」と述べた。

ニューヨーク州とCFTCの法的紛争

先月、ニューヨーク州はコインベース（Coinbase）とジェミナイ（Gemini）を提訴し、両社の予測市場サービスが州のギャンブル法に違反していると主張した。

これに対し、米商品先物取引委員会（CFTC）は連邦裁判所にニューヨーク州を提訴して反撃。連邦法が予測市場に対する独占的な権限をCFTCに与えていると主張し、州の法執行措置を阻止するための恒久的な差し止め命令を求めている。